5·15 打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日 | 反洗錢警示：警惕新型洗錢陷阱，守護(hù)資金安全
2025-05-15 00:00:00
近年來，經(jīng)濟(jì)犯罪與洗錢手段不斷翻新，犯罪分子利用群眾貪利心理，通過“高額返利”“刷單兼職”等噱頭編織“資金鏈閉環(huán)犯罪”，嚴(yán)重危害社會金融安全。
值此全國打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，我們結(jié)合最新案例，揭露三類新型洗錢手法，呼吁公眾提高警惕，遠(yuǎn)離非法交易！
一、新型洗錢手法解析：技術(shù)化、隱蔽性升級
1. “跑分平臺洗錢”——個人賬戶淪為犯罪工具
“跑分平臺”通過招募大量用戶提供銀行卡、支付賬戶，以“搶單返傭”形式將非法資金拆分流轉(zhuǎn)，形成“上游黑產(chǎn)—下游賬戶—境外結(jié)算”的黑灰鏈條。
例如，浙江杭州某“跑分平臺”糾集10萬“跑分客”，利用37萬余個賬戶轉(zhuǎn)移賭博、詐騙資金31.9億元；佛山警方曾打掉一涉案93億元的跑分團(tuán)伙，凍結(jié)資金3500萬元。參與者往往因小額傭金淪為洗錢幫兇，最終面臨賬戶凍結(jié)、法律追責(zé)。
2. “虛擬投資洗錢”——假借理財之名轉(zhuǎn)移贓款
犯罪分子以“虛擬貨幣”“內(nèi)部渠道”等名義誘導(dǎo)投資，實(shí)則通過虛假交易平臺轉(zhuǎn)移資金。
例如，高安警方破獲的“交友投資”詐騙案中，犯罪團(tuán)伙以兌換虛擬貨幣為幌子，線下收取現(xiàn)金70余萬元，并通過虛擬幣交易洗白資金，涉案金額達(dá)400余萬元；上海浦東某案中，主播接受集資詐騙犯4700萬元打賞后，通過“借款”形式回流資金，完成洗錢閉環(huán)。
3. “空殼公司洗錢”——虛構(gòu)業(yè)務(wù)掩蓋資金流向
不法分子注冊多家空殼公司，偽造合同、虛假記賬，將非法所得偽裝成合法經(jīng)營收入。
北京昌平區(qū)趙某以“產(chǎn)業(yè)園建設(shè)”為名非法集資400萬元，通過6家空殼公司賬戶轉(zhuǎn)移資金，用于支付返利、個人消費(fèi)，最終因集資詐騙和洗錢罪被判刑8年6個月。
二、典型案例警示：養(yǎng)老詐騙、數(shù)字貨幣成重災(zāi)區(qū)
1. 養(yǎng)老詐騙洗錢案——溫情陷阱背后的資金黑洞
江蘇“愛晚系”公司以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為幌子，承諾8%—36%高額回報，非法集資132億元，并通過空殼公司、境外轉(zhuǎn)賬洗錢，造成46億元損失。類似案件中，犯罪分子常以“預(yù)定養(yǎng)老床位”“健康服務(wù)”為名，誘騙老年人投入畢生積蓄，資金最終被轉(zhuǎn)移至個人賬戶或虛擬貨幣平臺。
2. 數(shù)字貨幣傳銷洗錢案——虛擬外衣下的龐氏騙局
海南“亞歐幣”傳銷案虛構(gòu)區(qū)塊鏈技術(shù)，以“高收益虛擬貨幣”吸引960余名投資者，涉案1.28億元，資金通過多層賬戶拆分后流向境外；上海陳某波利用比特幣交易平臺非法集資1200萬元，其前妻通過低價售車、兌換比特幣密鑰協(xié)助轉(zhuǎn)移資金至境外。
三、防范指南：遠(yuǎn)離陷阱，守住錢袋
1. 拒絕“貪利誘惑”：警惕“穩(wěn)賺不賠”“日入千元”等宣傳，天上不會掉餡餅。
2. 保護(hù)個人信息：勿出租、出借銀行卡、支付賬戶，避免成為洗錢工具。
3. 核實(shí)投資資質(zhì)：參與金融活動前，查驗(yàn)公司是否具備合法牌照，避免輕信“內(nèi)部渠道”。
4. 關(guān)注資金異常：若賬戶頻繁收到不明轉(zhuǎn)賬，及時向銀行或警方報告。
法網(wǎng)恢恢，疏而不漏！最高檢數(shù)據(jù)顯示，2024年全國檢察機(jī)關(guān)起訴洗錢犯罪同比上升14.8%，各部門正通過大數(shù)據(jù)追蹤、跨境協(xié)作等手段強(qiáng)化打擊力度。
讓我們共同筑牢反洗錢防線，守護(hù)金融安全！
內(nèi)容來源：余杭農(nóng)商銀行公眾號
值此全國打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日，我們結(jié)合最新案例，揭露三類新型洗錢手法，呼吁公眾提高警惕，遠(yuǎn)離非法交易！
一、新型洗錢手法解析：技術(shù)化、隱蔽性升級
1. “跑分平臺洗錢”——個人賬戶淪為犯罪工具
“跑分平臺”通過招募大量用戶提供銀行卡、支付賬戶，以“搶單返傭”形式將非法資金拆分流轉(zhuǎn)，形成“上游黑產(chǎn)—下游賬戶—境外結(jié)算”的黑灰鏈條。
例如，浙江杭州某“跑分平臺”糾集10萬“跑分客”，利用37萬余個賬戶轉(zhuǎn)移賭博、詐騙資金31.9億元；佛山警方曾打掉一涉案93億元的跑分團(tuán)伙，凍結(jié)資金3500萬元。參與者往往因小額傭金淪為洗錢幫兇，最終面臨賬戶凍結(jié)、法律追責(zé)。
2. “虛擬投資洗錢”——假借理財之名轉(zhuǎn)移贓款
犯罪分子以“虛擬貨幣”“內(nèi)部渠道”等名義誘導(dǎo)投資，實(shí)則通過虛假交易平臺轉(zhuǎn)移資金。
例如，高安警方破獲的“交友投資”詐騙案中，犯罪團(tuán)伙以兌換虛擬貨幣為幌子，線下收取現(xiàn)金70余萬元，并通過虛擬幣交易洗白資金，涉案金額達(dá)400余萬元；上海浦東某案中，主播接受集資詐騙犯4700萬元打賞后，通過“借款”形式回流資金，完成洗錢閉環(huán)。
3. “空殼公司洗錢”——虛構(gòu)業(yè)務(wù)掩蓋資金流向
不法分子注冊多家空殼公司，偽造合同、虛假記賬，將非法所得偽裝成合法經(jīng)營收入。
北京昌平區(qū)趙某以“產(chǎn)業(yè)園建設(shè)”為名非法集資400萬元，通過6家空殼公司賬戶轉(zhuǎn)移資金，用于支付返利、個人消費(fèi)，最終因集資詐騙和洗錢罪被判刑8年6個月。
二、典型案例警示：養(yǎng)老詐騙、數(shù)字貨幣成重災(zāi)區(qū)
1. 養(yǎng)老詐騙洗錢案——溫情陷阱背后的資金黑洞
江蘇“愛晚系”公司以養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為幌子，承諾8%—36%高額回報，非法集資132億元，并通過空殼公司、境外轉(zhuǎn)賬洗錢，造成46億元損失。類似案件中，犯罪分子常以“預(yù)定養(yǎng)老床位”“健康服務(wù)”為名，誘騙老年人投入畢生積蓄，資金最終被轉(zhuǎn)移至個人賬戶或虛擬貨幣平臺。
2. 數(shù)字貨幣傳銷洗錢案——虛擬外衣下的龐氏騙局
海南“亞歐幣”傳銷案虛構(gòu)區(qū)塊鏈技術(shù)，以“高收益虛擬貨幣”吸引960余名投資者，涉案1.28億元，資金通過多層賬戶拆分后流向境外；上海陳某波利用比特幣交易平臺非法集資1200萬元，其前妻通過低價售車、兌換比特幣密鑰協(xié)助轉(zhuǎn)移資金至境外。
三、防范指南：遠(yuǎn)離陷阱，守住錢袋
1. 拒絕“貪利誘惑”：警惕“穩(wěn)賺不賠”“日入千元”等宣傳，天上不會掉餡餅。
2. 保護(hù)個人信息：勿出租、出借銀行卡、支付賬戶，避免成為洗錢工具。
3. 核實(shí)投資資質(zhì)：參與金融活動前，查驗(yàn)公司是否具備合法牌照，避免輕信“內(nèi)部渠道”。
4. 關(guān)注資金異常：若賬戶頻繁收到不明轉(zhuǎn)賬，及時向銀行或警方報告。
法網(wǎng)恢恢，疏而不漏！最高檢數(shù)據(jù)顯示，2024年全國檢察機(jī)關(guān)起訴洗錢犯罪同比上升14.8%，各部門正通過大數(shù)據(jù)追蹤、跨境協(xié)作等手段強(qiáng)化打擊力度。
讓我們共同筑牢反洗錢防線，守護(hù)金融安全！
內(nèi)容來源：余杭農(nóng)商銀行公眾號
